Control AML

El principal objetivo de las comprobaciones AML es garantizar que las actividades de negociación se llevan a cabo de forma transparente y legal, y que cumplen la normativa pertinente. Normalmente, implica verificar la identidad del cliente y evaluar el riesgo asociado a la actividad comercial. La comprobación AML puede implicar:

• Verificación de la información personal, como el nombre, la dirección, la fecha de nacimiento y los documentos de identificación expedidos por el gobierno, como pasaportes o permisos de conducir. 

• Análisis de las pautas de negociación y las transacciones para detectar indicios de actividad sospechosa, como transacciones cuantiosas o frecuentes o pautas de negociación inusuales.

Es una parte importante del marco regulador de las instituciones financieras, ya que ayudan a prevenir actividades delictivas como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El incumplimiento de la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales puede acarrear importantes sanciones, como multas, acciones legales y daños a la reputación.