Programa de identificación del cliente

Un Programa de Identificación del Cliente (CIP, por sus siglas en inglés) en el contexto de las criptomonedas se refiere a un conjunto de procedimientos implementados por negocios de criptomonedas, como intercambios y proveedores de monederos, para verificar la identidad de sus clientes. El objetivo principal de un CIP es prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas asegurando que los negocios tengan información precisa y actualizada sobre sus clientes.

Un CIP típico puede implicar recopilar información como el nombre del cliente, dirección, fecha de nacimiento y documentos de identificación emitidos por el gobierno. Los negocios de criptomonedas también pueden usar métodos adicionales de verificación, como los procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC, por sus siglas en inglés), para autenticar aún más la identidad de sus clientes.

Al establecer y mantener un CIP sólido, los negocios de criptomonedas pueden cumplir con los requisitos regulatorios, mitigar los riesgos asociados con los delitos financieros y mantener la integridad de sus operaciones.